中银香港全方位跨境银行服务，助中资外闯！

图：中银香港积极拓展东盟市场，文莱分行于2016年12月开业，成为首家在文莱经营的中资银行。

地缘政治局势持续紧张，无论是本港企业还是中资企业，对拓展海外市场的需求预期会持续增加。中银香港（02388）总裁孙煜表示，中银香港以打造「东南亚区域中国相关业务首选银行」为发展目标，深耕区域化协同优势，通过紧密联动当地中国使领馆、商会协会及政府机构，为「走出去」企业提供全周期金融与非金融服务。

孙煜接受《大公报》访问时说，近年来，中银香港积极响应集团全球化战略部署，稳步推进海外业务布局，尤其在东盟市场的拓展取得了显著成效。由2016至2021年间，中银香港通过收购和整合7家东南亚机构（中银马来西亚、中银泰国、金边分行、雅加达分行、胡志明市分行、马尼拉分行、万象分行），并自建3家机构（文莱分行、仰光分行、河内代表处），成功实现了从城市银行向区域性银行的转型。

东南亚市场是企业「走出去」的热门选择之一，孙煜表示，中银香港现时的服务网络覆盖项目融资、跨境结算、账户管理、银团贷款等领域，并凭借一体化经营模式与差异化发展策略，推动东盟市场业务稳健增长。

便利企业整合境内外资源

截至2024年末，东南亚机构客户存款余额达861.8亿港元，贷款余额为587.44亿港元，较2023年分别增长16.5%及9.9%；提取减值准备前的净经营收入为49.32亿港元，按年增长16.7%，发展动力强劲。

针对中资企业「走出去」的需求，中银香港联合集团海内外分支机构，从前期投资考察、注资启动到运营管理，提供「融智」支持、基础服务及境外贷款、风险管理等全流程方案，助力企业整合境内外资源，实现全球化的发展布局。

对于未来展望，中银香港将会持续加大东盟资源投入，强化基础能力建设与区域联动机制，构建多元化服务特色，进一步巩固区域化协同优势。通过香港区域总部牵头延伸产品服务，协同东南亚机构为客户提供综合金融解决方案，并且抓紧《区域全面经济伙伴关系协定》（RCEP）的机遇，推动供应链融资、现金管理、并购贷款等跨境服务，协助企业融入亚太区域贸易投资增长浪潮。

确保客户境外资金安全

中银香港预期，中资企业未来的全球布局将进一步加快。根据国家商务部公布的资料显示，截至2024年底，中资在境外设立的企业总数已达到5.7万家，境外资产总额将近10万亿美元左右。为了更好管理境外资产，实现境外资金的安全、高效运作，企业普遍加快搭建境外财资中心，通过银行的全球现金管理产品、资金池系统和综合金融服务，实现全球资金的可视、可控、可归集运用。根据中银香港的观察和研究，中资企业在港搭建境外财资中心的趋势日益明显。

助央国企在港设财资中心

孙煜补充，在协助中资企业搭建境外财资中心方面，中银香港近年来取得了良好进展。自2022年国务院国有资产监督管理委员会（国资委）发布1号文，明确要求央国企加强司库建设以来，中银香港已经协助大量企业在香港搭建财资中心。以国资委直属98家央企为例，中银香港已经协助其中境外业务较多的几十家央企，成功在香港落地财资中心。

中银香港东南亚机构

图：中银香港总裁孙煜表示，中银积极响应集团全球化战略部署，稳步推进海外业务布局。 /资料图片

•中银泰国

•中银马来西亚

•胡志明市分行

•马尼拉分行

•雅加达分行

•金边分行

•万象分行

•文莱分行

•仰光分行

•河内代表处

企业简介｜香港唯一人民币业务清算行

中银香港（02388）是香港三家发钞银行之一，亦是香港唯一的人民币业务清算行，在发展过程中坚持可持续发展理念，积极推动金融高质量发展。透过与母行中国银行（03988）的紧密联动，中银香港为跨国公司、跨境客户、内地「走出去」企业，以及各地央行和超主权机构客户提供全方位及优质的跨境服务。

细致周到｜设专属团队 协助中小企升级

中小企占本地企业总数达98%，是香港经济重要支柱，亦是中银香港（02388）重要的客户基础。中银香港积极响应特区政府政策，设立专属行业服务团队，为客户提供度身订造方案，致力协助企业升级转型。

作为首批对接金管局「商业数据通」平台的机构，中银香港通过平台高效整合商业信贷与公司注册资料，提升开户及贷款审批效率，并配合「中小企融资担保计划」提供担保费回赠等优惠，降低中小企业融资成本。

为了协助中小企提升财务管理及营运效率，中银香港积极响应特区政府政策，推出多元数码金融服务，同时透过「中银商聚BOC Connect」流动应用程式构建线上生态圈，提供业务伙伴配对、市场动态分析及商机发掘功能，协助企业拓展商业网络。

举办交流活动 提供咨询服务

另外，积极配合特区政府推动创新科技的方针，中银香港联同策略伙伴如生产力局及数码港，举办一系列产业交流活动。例如，中银香港与生产力局合作「新质生产力智助企业升级转型交流会」，探讨生命健康、机械制造等领域的数码营商方案、创新技术应用与政府资助计划；携手数码港开展「数码科技方案展示日」，为餐饮、零售及旅游业提供转型支持与一对一咨询服务，协助企业高效配对数码方案，推动企业营商转型。

奋勇争先/推进绿色金融 支持企业实践低碳

图：中银香港2023年推出「中银香港大湾区气候转型ETF」，协助投资者把握区域气候转型的投资机遇。

绿色及可持续金融是大势所趋，中银香港（02388）作为「绿色商业银行联盟」基石成员及「香港绿色金融协会」的重要合作伙伴，持续提升香港在全球绿色金融市场的影响力，与各界携手开创低碳未来。

中银香港总裁孙煜表示，中银香港积极响应香港特区政府建设国际绿色金融中心的发展策略，充分发挥跨境业务与市场专业优势，提供涵盖贷款、投资、支付等全方位的绿色金融服务，重点支持酒店、航空、运输及能源等行业企业的低碳转型。

首只追踪气候转型指数ETF

他举例说，中银香港在2023年与标普道琼斯指数合作，发布了全球首个聚焦粤港澳大湾区企业气候转型的「标普中银香港中国香港大湾区净零2050气候转型指数」，并以此为基础，推出了香港市场首只追踪该指数的ETF产品──「中银香港大湾区气候转型ETF」，协助投资者把握区域气候转型的投资机遇。

2024年，中银香港协助广东省政府首次来香港发行5年期绿色债券、海南省政府成功发行首笔10年期蓝色债券，以及深圳市政府推出低碳城市主题绿色和可持续发展债券。

截至2024年底，中银香港的绿色及可持续发展相关贷款规模按年增长28.8%，绿色投资与存款规模亦持续扩大。同时，中银香港积极拓展东南亚市场，推动当地企业可持续发展。

在绿色标准制定及提升气候风险管理能力方面，中银香港制定并推出自身的《绿色及可持续金融分类标准》，成为香港首家自主推出此类标准的银行。孙煜表示，此标准有助进一步识别绿色项目，提升金融产品公信力，并为市场提供具体且高参考价值的绿色金融指引。

旗下两地标大厦实现碳中和

在推动香港实现净零转型方面，孙煜说集团旗下两座地标建筑，即中银大厦与中国银行大厦已实现碳中和，为全港首家在自有物业达标的银行。另方面，中银香港手机银行也推出消费管理及碳足迹追踪功能，以实际行动支持客户实践低碳绿色转型。

持续创新｜完善离岸人民币生态圈巩固港枢纽地位

图：中银香港是香港唯一的人民币业务清算行。

香港是全球最大和最重要的离岸人民币业务中心，提供全面的人民币计价金融服务，包括清算、结算、融资、资产管理和风险管理等。中银香港（02388）总裁孙煜表示，在离岸人民币市场建设中，中银香港扮演了关键角色，持续在人民币产品创新、基础设施建设及市场生态培育方面深耕细作，为巩固香港作为全球最大离岸人民币业务枢纽的地位作出显著贡献。

自2003年被中国人民银行委任为境外首家人民币清算行以来，中银香港率先推出各项人民币产品与服务。截至今年2月，香港人民币清算行业务已遥遥领先，全球约80%的人民币支付通过香港处理结算，其中绝大部分由中银香港营运的香港人民币即时支付结算系统（RTGS）完成。

为进一步提升香港离岸人民币业务枢纽地位，中银香港积极完善离岸人民币生态圈，在已有业务基础上持续创新，如推动人民币计价资产扩容，加速投融资产品迭代，深化风险对冲工具应用。举例说，中银香港今年2月成为香港金融管理局《扩大人民币流动资金安排合资格抵押品》首批认可机构，并完成首笔以「北向债券通」债券为抵押品的人民币回购交易，有效启动、促进香港离岸市场人民币流动性。

延长跨境清算服务时间

为满足各类市场需求，中银香港积极投入资源，不断提升自身服务能力，例如自去年12月起，将跨境人民币清算服务时间延长到周一至周五每日24小时运作，以更好地为海外市场交易提供即日跨境人民币清算服务。

展望未来，中银香港将发挥人民币汇率稳定、融资成本低等优势，深化跨境贸易、投资及企业融资及商旅往来的人民币结算服务，降低各方汇率风险与成本，提升人民币使用便利性；稳步推动人民币计价金融产品发展，为实体经济提供多元融资渠道与风险管理工具。

优化人民币跨境支付系统

此外，中银香港将继续加强清算行全球布局，持续优化人民币跨境支付系统（CIPS），拓展覆盖区域并提升服务效率，为市场提供更安全、高效、便捷的清算服务。同时积极深化与东盟、中东等地区的货币合作，通过货币互换及双边本币结算（Local Currency Settlement）等机制，为区域离岸市场注入人民币流动性；并不断完善区域市场运行机制，优化人民币产品体系，促进离岸人民币市场繁荣发展。